Топ-100

Схемы обмана

Менять валюту на черном рынке не только противозаконно, но и опасно. В чем главные риски таких операций, какие существуют мошеннические схемы.

Причин, по которым  сегодня пользуются услугами черного рынка, много. Во-первых, найти доллары в банках практически невозможно, а официальная покупка ограничена эквивалентом 300 долларов в день.

Во-вторых, продать доллар на черном рынке можно как минимум на гривну-две дороже, чем официально в банке, даже после отказа НБУ от индикативного курса. И даже если бы курс был одинаков, то взимаемый в банках пенсионный сбор в 2% удешевляет каждый доллар на 40 копеек, что для суммы в 1000 долларов составляет уже ощутимые 400 гривен.

В-третьих, из-за дефицита долларов, различные компании (например, туроператоры, продавцы техники и т.д.) устанавливают расчеты в гривневом эквиваленте по завышенному курсу к доллару. Единственный способ не переплатить большую сумму – это обменять доллары на гривны на черном рынке. Наконец, похоже, черный рынок выгоден всем его участникам, включая правоохранителями и банкирами. Поэтому существовать ему, скорее всего, еще долго.

Не удивительно, что все больше украинцев используют этот способ обмена валюты. Согласно опросу, 40% украинцев осуществляли операции на черном рынке валюты в Украине. Еще 6%, признались , что бы обменивать валюту на черном рынке, если бы не было страшно. Чего стоит опасаться, обращаясь к черному рынку, и как можно себя защитить.

Внимание, мошенники

Осенью-2014, когда черный рынок только появился, случаев обмана на нем было гораздо меньше, чем сейчас. Сегодня по рынку «гуляют» фальшивые деньги, и неприятные истории настолько участились, что найти их не проблема.

«В январе я меняла деньги, контакты нашла через валютный аукцион в интернете, и в итоге меня« кинули »почти на 300 долларов – вместо 500 долларов дали две сотни и три единички», – рассказывает киевлянка Оксана. «Я собирался за границу, и решил купить две тысячи долларов, – рассказывает Влад. – В результате меня обманули тысячи на полторы – в середину пачки положили единички, пятерки, десятки ».

Размах мошенничества достиг такого масштаба, что даже бывалые люди, оперировавших на черном рынке с начала осени, от них страдают. «Ребята, которые покупают валюту, позавчера привезли 800 долларов. Смотрю – они фальшивые. И ничего с этим уже не сделаешь », – рассказывает Яков, оператор черного рынка.

Молодой человек – финансист по образованию. Еще летом-2014 он покинул восточную Украину из-за военных действий и решил зарабатывать себе на жизнь, выступая посредником между покупателями и продавцами валюты. В основном, операции сводятся к многочисленным покупкам малых сумм инвалюты с последующей перепродажей собранной большой суммы для какого-нибудь клиента: для больших сумм курс выше.

Милиция не поможет

Если вы приняли решение обратиться за соглашением на черный рынок, на помощь милиции в случае проблем можете не рассчитывать. Во-первых, вы нарушаете закон, а правоохранители должны отслеживать незаконные валютные операции. Напомним, что согласно ст. 162 Кодекса Украины об административных правонарушениях валютные операции наказываются предупреждением или наложением штрафа от тридцати до сорока четырех необлагаемых минимумов доходов граждан с конфискацией валютных ценностей.

Во-вторых, на практике милиционеры – отнюдь не блюстители порядка. По словам оператора черного рынка, милиция – это одна из «опасностей» на рынке совсем не потому, что она отслеживает законность. «Мой близкий знакомый должен был приехать на встречу, но сильно задержался. Оказалось, что к нему на обмен 3500 долларов приехала милиция по борьбе с экономическими преступлениями. Дал им деньги в руки – забрали и сразу показали корочку: «Что будем делать?» Сбили 500 долларов и отпустили », – рассказывает оператор.

Разочарован действиями милиции и пострадавший Вадим. «Мы пришли в отделение, – сетует он. – И рассказываем – так, мол, и так. А они нам в ответ: «А зачем вы меняли? А ну идите отсюда! Я вообще уверен, что все мошенники ими крышуются ». «В нашем закарпатском райцентре все друг друга знают, – вторит пенсионер Иван Владимирович. – Я пришел к главному милиционеру, он так сразу и сказал: говори, кто – я его вызову. Я сказал, он вызвал, поговорили. Правда, он так и не признался ».

Схемы обмана

Чаще всего мошенники используют фальшивые доллары. Во-первых, они намного дороже. Во-вторых, именно на них сегодня самый большой спрос. Правда, изредка можно встретить и фальшивую гривну – тем более, что ее подделать гораздо проще, чем доллары. «Фальшивая гривна мне на руки ни разу не попадался, – рассказывает Яков. – Но друзья показывали ту, которая попалась им. Красивая, не придерешься, лично я бы ее взял ».

Сейчас читают:  Что такое септик и каким он может быть

Часто мошенники работают в паре – один меняет, а другой делает вид, что он милиционер, чтобы напугать вас, и вы в спешке не перечислили деньги. Впрочем, большинство схем можно осуществить и в одиночку – с помощью ловкости рук.

«Одна из самых распространенных мошеннических схем на« черном »рынке – это так называемая« ломка ». Аферист составляет (заламывает) деньги таким образом, чтобы одну и ту же купюру посчитать дважды ». – Еще один известный прием, который называется «Кукла» – вместо крупной суммы валюты или гривен, мошенник вручает «жертве» пачку нарезанной по форме банкнот бумаги, перемешанной несколькими настоящими купюрами ».

Мошенники могут взять ваши, настоящие доллары, а вернуть поддельные. «Я шел поменять 100 долларов, решил не заходить в банк, – рассказывает закарпатский пенсионер Иван Владимирович. – Обратился к меняле на рынке. Тот взял у меня доллары, посмотрел на них и говорит: «Они у вас фальшивые». Вернул мне совсем другую купюру, всю помятую, а моя была новенькая. Она на самом деле оказалась фальшивой. Доказать я уже ничего не смог ».

Всучить вам фальшивые деньги могут и по другим схемам, вплоть до очень сложных. Например, взять ваши доллары, отдать вам гривну, при пересчете вы обнаруживаете недостаток мелкой суммы и отказываетесь от обмена – после чего вам возвращают не ваши деньги, а фальшивку.

Часто в роли подделанных долларов выступают подкрашены купюры меньшего номинала – например, 100 долларов подменяют однодолларовой банкнотой с дорисованными нулями. «Происходит это примерно так – у желающего обменять доллары на гривны берут его стодолларовую купюру, взамен дают гривневый эквивалент. Сумма в гривнах оказывается недостаточной. Когда «жертва» при пересчете обнаруживает недостачу, мошенник говорит, что гривен у него больше нет, возвращает долларовую банкноту в сложенном виде и быстро уходит. На руках у «жертвы» остается 1 доллар вместо 100 », – рассказывает Сергей Соколовский.

Способы самозащиты

Операции на черном рынке всегда осуществляются на свой страх и риск. Впрочем, обезопасить себя совсем не сложно. «При звонке просите обмен в банке – это делает невозможным сразу все существующие схемы мошенничества. Встретились – идите в кассу, пусть кассир все проверит ». Проверить гривну выходит намного дороже, чем доллары, оплата идет за одну банкноту. Правда, по словам оператора черного рынка, проверить любую валюту могут почти в любом обменном пункте за шоколадку или за 20 гривен.

Встретившись в отделении, не спешите сразу отдавать деньги. Сначала пусть другой человек проверит свою сумму через кассу. Пусть отдает сумму он, а забирайте из кассы деньги сами.

На любую сделку желательно ездить не одному – особенно если речь идет о сумме от 500 долларов и выше. Продумайте свою самозащиту. Кроме этого, старайтесь не менять деньги в темное время суток. «Вечером или ночью нельзя меняться ни в коем случае. Все фальшивые деньги, которые мне когда-либо поступали в руки – мне давали вечером, когда плохо видно. Даже если мы сидели в кафе. Единственный вариант, когда можно согласиться на вечерний обмен, если ваш покупатель – свой человек.

Всегда тщательно пересчитывайте полученную сумму. Это не только позволит заметить подмену купюр, но и поможет избежать недоразумений. «Многие клиенты даже не хотят перечислять -« А, я тебе верю! »Но у меня был поучительный случай не в мою пользу, – говорит Яков. – Встречался с человеком не первый раз, отдал ему больше денег, чем было нужно, а он отдал парню. Я звоню знакомому, объясняю, что я на двести долларов больше дал второпях, а тот парень уже исчез и трубку не берет ».

И главный способ обезопасить себя – не менять валюту у незнакомцев, которых вы встретили на улице, или к которым вы обращаетесь в первый раз. «Пускать полученные фальшивые деньги дальше – не имеет смысла, если ты работаешь в этом. Для меня большой плюс, если клиенты, для которых я выполняю сервис – ко мне вернутся », – говорит Яков. По его словам, один из самых надежных способов защиты – менять через проверенного человека.

Добавить комментарий

Яндекс.Метрика contador usuarios online